1月17日，重庆市检察院召开新闻发布会，发布《2021-2023年重庆市检察机关惩治金融犯罪白皮书》（下称《白皮书》）。这是重庆市检察院第三次发布《惩治金融犯罪白皮书》。市检察院检察四部主任王峰介绍了近三年全市金融犯罪案件基本情况、金融检察工作情况，提出治理预防建议，同时公布了重庆市检察机关惩治金融犯罪典型案例。

　　全市金融检察工作基本情况

　　三年来，重庆市检察机关认真贯彻落实中央决策部署，全面履行打击、保护、监督、预防等各项检察职能，依法严厉打击严重危害金融安全、破坏金融秩序犯罪，积极推进防范化解金融风险，高质效办理金融犯罪案件，维护金融稳定，护航金融安全，助推重庆金融法治环境建设。2021—2023年，共受理金融犯罪案件1611件3113人，其中受理审查逮捕案件392件614人，受理审查起诉案件1219件2499人。

　　强化司法办案，维护金融安全

　　——办好大案要案。充分发挥检察一体化优势，建立完善重点案件挂牌督办、跨区域协同办案等机制，集中金融检察专业化办案团队力量，指导办理非法集资等2批次8件大要案。

　　——严惩洗钱犯罪。实施反洗钱三年专项行动，加大洗钱犯罪惩治力度，以洗钱罪提起公诉案件量平均年增长215.7%。坚持上下游犯罪一并打击，遏制毒品、走私、涉恐、涉黑、贪腐、破坏金融管理秩序、金融诈骗犯罪所得“洗白”，斩断资金出路。

　　——强化追赃挽损。始终坚持依法办案与追赃挽损并重，将追赃挽损工作贯穿到案件办理全过程，积极督促引导犯罪嫌疑人在提起公诉前退赃退赔，最大限度挽回人民群众经济损失，检察环节追赃挽损7.5亿余元。

　　强化协作配合，凝聚打击合力

　　——完善证券期货犯罪领域协作机制。与证监会重庆监管局联合印发《办好证券犯罪案件防范化解资本市场风险的意见》，在案件会商、办案协同、风险通报、诉源治理等多方面开展常态化协作。市检察院一分院与市一中法院、市公安局、证监会重庆监管局共同构建重庆市证券期货犯罪办案基地“3+1”联席会议机制，促进统一执法标准、提升协作水平，强化良性互动。

　　——推进完善反洗钱联合会议机制。联合市监委、市高法院、市公安局、人行重庆市分行、重庆海关共同召开重庆市惩治洗钱犯罪工作推进会，联合印发《惩治洗钱犯罪工作推进会会议纪要》，共同发布5起典型案例，共同推进反洗钱工作。与人行重庆市分行联合印发《加强反洗钱工作协作意见》，进一步细化协查流程、溯源共治等15项具体措施。

　　依法能动履职，推进溯源治理

　　——坚持以案促治。结合办案对金融风险、问题漏洞进行研判，向相关单位制发检察建议、法律风险提示函10余份，助力风险防控，协作开展规范治理。

　　——强化预防宣传。深入开展打击整治养老诈骗专项活动，开辟“重庆检察机关打击整治养老诈骗”专栏，并通过《央视·今日说法》《检察日报》等媒体深度报道集资诈骗等重大案件，以案说法，剖析以养老投资为名的集资新花样、新手段，引导群众进一步增强防范意识。

　　——推动矛盾化解。强化公开听证，注重矛盾纠纷化解，加强释法说理、群众接访和司法救助。

　　对策建议

　　为进一步加强金融犯罪风险防范和治理，白皮书提出了四个方面的建议：

　　——强化金融机构内部管理，提升抗风险能力。金融机构在创新与发展的同时应进一步强化风险意识，加强对互联网应用场景和关键业务的风险测试，增强风控措施和提高设计审验环节的周延性，进一步完善紧急处置预警方案，提高触发灵敏度，增强止损能力。加强对从业人员的管理。规范人员分类管理，提高外派人员的管控力度，开展廉政风险教育，建立复合型任用选拔机制，合理平衡考核评价机制，强化审慎合规的价值理念。

　　——完善金融监管体系，防范化解金融风险。强化行政监管部门职责，严格执行金融市场准入制度。发挥行业协会、市场主体的自律作用，提升自身对于各类金融风险的预警能力；加强司法联动，联合开展专项整治活动，对危害金融安全行为形成共管共治合力。创新金融监管方式，充分运用大数据监管等手段，对大额、多笔资金密集、异常流动情况进行实时监测和事前预警，及时排查风险隐患。加强重点领域风险管控，建立非法集资监测预警机制，加强对私募机构等违规募集行为的持续监测。

　　——严厉打击金融犯罪，护航法治化营商环境。深挖与金融犯罪相关的黑灰产业链，加强司法机关与相关行政执法机关的协作配合，依法严厉打击违法广告宣传、买卖身份证件、违法提供银行账户、公司信息等帮助金融犯罪行为，合力营造法治化的营商环境。

　　——加强法治预防宣传，增强公众风险防范意识。建立“线上+线下”双重宣传通道，发挥网络媒介、自媒体的优势，加大线上宣传力度，广泛宣传金融犯罪防范知识。开展社区普法线下活动，以案释法，增强民众自觉抵制非法集资的意识。

 

编辑|朱苗

审核|常畅